公司财务被假冒“老板”蒙骗，向诈骗账户转入巨额资金。春节临近，重庆市一家商贸公司中了诈骗分子设下的陷阱，幸亏银行预警系统“火眼金睛”，工作人员以过硬的专业素质和高度的责任心，及时按下反诈止付键，帮助企业成功拦截1744万元被骗资金。近日，中信银行南京分行收到重庆市反诈骗中心及受骗企业的感谢信，“点赞”该行完善的账户风险管控机制，对银行工作人员过硬的业务本领及主动作为、认真负责的工作态度表示高度赞扬。
2024年1月，中信银行南京分行辖内泰州姜堰支行、南通分行营业部两个单位账户先后收到重庆市某商贸公司的大额转账。“大额资金入账后，即进行多笔转出交易，触发我行风险监测系统预警。”中信银行南京分行监测人员甄别发现，汇入泰州姜堰支行的某单位账户异常交易特征明显，立即联系支行，仅用时5分钟就完成账户的风险管控，成功阻止了该账户资金转出。中信银行南通分行营业部在发现另一单位账户交易存在异常情形后，立即开展核实，同时下调转账限额，并进行账户动态管理。后续，工作人员发现该账户被重庆市公安局在线冻结，立即采取相应管控措施。通过反诈合力，最终，中信银行南京分行累计帮助该企业挽回被骗损失1744万元。
“多亏了中信银行，帮我们挽回了巨额损失！”企业负责人将一面写着“国企担当，助力民企”的锦旗送到中信银行南京分行，感激之情溢于言表。
中信银行南京分行提醒广大企业负责人、财务人员和市民朋友，每年春节前后是电信诈骗的高发时节，大家务必提高识骗防骗意识，保护好个人身份及银行账户信息，严防“年关”诈骗套路。下一步，中信银行南京分行将继续坚持“以人民为中心”的理念，始终将反诈工作作为一项重要的社会责任，持续开展宣传培训、加强科技赋能、强化警银协作，牢牢守护好人民群众的“钱袋子”。